PATENTES Y REGISTROS

AUTORES: Camino Fernández Llamas Fernández Llamas, Mª Teresa Tascón Fernández, Cristina Gutiérrez López, Paula Castro Castro, Francisco Javier Castaño Gutiérrez, Alexis Gutiérrez Fernández, Razvan Raducu, David Fernández González.

Contacto: Técnico en la OTRI/OTC: Verónica Blanco Machío
987293355
Esta dirección de correo electrónico está siendo protegida contra los robots de spam. Necesita tener JavaScript habilitado para poder verlo.
Fundación General de la Universidad de León y de la Empresa.
Jardín de San Francisco, s/n
24004 León

Nº de referencia: LE-148-2020

TITULAR DE LOS DERECHOS:

UNIVERSIDAD DE LEÓN

• Solicitada: SI

• Fecha solicitud: 29/12/2020

• Concedida: SI

• Nº BOPI /Asiento registral/Registro VV: 00/2021/1049

Breve Descripción/Resumen:

La aplicación del consultor financiero tiene su génesis en la crisis financiera que comenzó en 2008, después de superada la peor fase, los profesores del Grado en Finanzas fueron conscientes de que la educación financiera la estaban ofreciendo precisamente algunos de los actores que habían generado dicha situación (sobre todo entidades financieras). Eran parte interesada en ofrecer una versión sesgada de la realidad financiera. Los usuarios bancarios empezaron a plantear demandas por diferentes productos que les habían convencido para contratar sin que los mismos fueran adecuados y convenientes para su perfil financiero; el caso de las participaciones preferentes, los contratos de deuda subordinada, productos derivados, complejos y de difícil compresión para un ciudadano no experto en finanzas.
Por todo ello, decidimos poner a disposición del público en general, como transferencia del conocimiento de la Universidad a la sociedad, este servicio gratuito para que, sin hacer una asesoría financiera, los pequeños inversores pudieran tener una segunda opinión de los productos de inversión que les ofrecían las entidades financieras.
La única manera de llegar a un amplio sector de la población es a través de servicios de tecnología vía internet.
Por ello decidimos realizar una aplicación informática para que, con los mínimos requisitos posibles, los inversores pudieran acceder a este servicio

El consultor financiero se plantea como un servicio web en el que desde una máquina que desempeñe la función de servidor se ofrezca la funcionalidad deseada a cualquier cliente que se conecte a través de un navegador.
La primera versión del consultor financiero utiliza un formulario externo para recoger los datos del perfil del inversor necesarios para responder a las consultas planteadas por éste. Una vez obtenida dicha información, los consultores deben acceder a la aplicación para ver si hay consultas pendientes y contestar al inversor desde fuera del sistema a través de correo electrónico.
Las mejoras incorporadas en el Programa de ordenador son:
? Inclusión del cuestionario del perfil inversor dentro de la aplicación prescindiendo del formulario externo
? Creación de un sistema de notificación que permita a los consultores recibir una notificación en el momento en el que se produce una consulta
? Integración de un sistema de mensajería para que el propio sistema envíe la respuesta al inversor en el momento en que esta se produce
? Implementación de una capa de persistencia que permita el almacenamiento y la posterior consulta y extracción de diversos datos y marcadores que faciliten la generación de información sobre la tendencia de las consultas, pudiendo generar informes sobre los tipos de consultas, los tipos de productos, los tipos de inversores y la relación entre ellos.

Palabras Clave:

educación financiera, productos de inversión, simulación finaciera

Clasificación: (Códigos UNESCO)

1203.26 Simulación, 5304.06 Dinero y Operaciones Bancarias

Estudio previo (si/no)
SI